Образец ключевой информации об инвестиции

Образец листка с основной информацией по инвестициям для разработчиков проектов (Постановление НКФР № 50/8/2024, п. 29, приложение № 1). Заявление на финансирование подаётся через платформу вместе с заполненным листком (п. 31). Пишите ясно и кратко, без технических терминов там, где есть общепринятые слова (п. 30). На каждом языке листок занимает не более шести страниц A4.

Платформа сама печатает шапку, оба предупреждения, цифры предложения и займа, график платежей, категорию кредитного риска и список документов. Разработчик проекта пишет текст разделов, отмеченных ниже словами «пишет разработчик».

Шапка

• Название: «Ключевая информация об инвестиции».
• Предложение краудфандинга: название проекта.
• Идентификатор оферты: государственный идентификационный номер (IDNO) оператора и восемь цифр, присвоенных оферте. Он не меняется при переводе и обновлении листка (п. 33–35).

Предупреждения

Печатаются в рамке перед частью A без изменений:

Данное предложение краудфандинга не было проверено и не было одобрено Национальной комиссией по финансовому рынку (НКФР). Соответствие вашего опыта и знаний не обязательно оценивалось до предоставления вам доступа к этой инвестиции. Совершая эту инвестицию, вы полностью принимаете на себя её риск, включая риск частичной или полной потери вложенных денег.

Инвестиции в этот краудфандинговый проект сопряжены с рисками, включая риск частичной или полной потери вложенных средств. Ваша инвестиция не покрывается системами гарантирования депозитов и системами компенсации инвесторам. Вы можете не получить никакого дохода. Это не сберегательный продукт, и мы рекомендуем не инвестировать в краудфандинговые проекты более 10% вашего чистого состояния. Возможно, вы не сможете продать инвестиционные инструменты, когда захотите, а если продадите, всё равно можете понести убытки.

Часть A — Информация о разработчике проекта и краудфандинговом проекте

1. Идентификация, правовая форма, структура собственности, руководство и контакты: пишет разработчик.
2. Заявление об ответственности, печатается без изменений, с наименованием разработчика:

   Разработчик проекта заявляет, что, по имеющимся у него сведениям, никакая информация не была упущена, не вводит в заблуждение и не является явно недостоверной. Разработчик проекта несет ответственность за подготовку данного листка с основной информацией по инвестициям.

3. Основная деятельность, продукты и услуги, ссылка на последнюю финансовую отчётность: пишет разработчик.
4. Проект, его цель и использование средств: пишет разработчик.

Часть B — Основные характеристики процесса краудфандинга и условия привлечения средств

• Печатает платформа: порог и максимальная сумма, минимальный взнос, предел для неопытного инвестора, даты открытия и закрытия, правило сбора и что происходит, если порог не достигнут (зарезервированные деньги полностью возвращаются инвесторам).
• Процесс и условия (этапы, сроки, что происходит с деньгами до выплаты): пишет разработчик.

Часть C — Факторы риска

• Печатает платформа: категория кредитного риска, вероятность дефолта в течение 12 месяцев, дата оценки, проверена ли финансовая отчётность аудитором, ссылка на методику оценки.
• Основные риски именно этого проекта, а не общие слова об инвестициях (риски проекта, отрасли, неисполнения обязательств, ликвидности, платформы): пишет разработчик. Описание рисков не ограничивает ответственность разработчика (п. 41).

Часть D — Информация о предложении ценных бумаг

Для займа: «не применяется». Для акций платформа печатает цену акции, оценку до привлечения, число акций и долю при максимальной сумме, класс и право голоса; предлагаемые акции и их права, ограничения на передачу и возможности выхода пишет разработчик.

Часть E — Специальная проектная компания

• Печатает платформа: наименование, страна, регистрационный номер и, для займа, агент по обеспечению.
• Сведения о компании, через которую идёт инвестиция: пишет разработчик.

Часть F — Права инвесторов

Основные права инвесторов и как их осуществлять: пишет разработчик.

Часть G — Информация о займе

Для акций: «не применяется». Для займа платформа печатает ставку, срок, вид графика, порядок расчёта дней, обеспечение и отношение займа к стоимости залога, пеню, когда наступает дефолт, оценку, страхование и регистрацию залога, затем график платежей. Разработчик пишет: характер, срок и условия займа; обеспечение и гарантии; что происходит при просрочке и дефолте и как взыскиваются деньги.

Часть H — Комиссии, информация и защита прав

• Печатает платформа: комиссии инвестора и разработчика, удерживаемый налог, если он есть, и список документов предложения.
• Комиссии и расходы инвестора, где получить дополнительную информацию, как и куда подать жалобу, с контактом для жалоб: пишет разработчик вместе с платформой.

Часть I — Индивидуальное управление портфелем займов

Не применяется: платформа не управляет портфелями.