Modelul fișei cu informații esențiale privind investiția

Modelul fișei cu informații esențiale privind investiția, pentru dezvoltatorii de proiecte (Hotărârea CNPF nr. 50/8/2024, pct. 29, anexa nr. 1). Cererea de finanțare se depune prin platformă împreună cu fișa completată (pct. 31). Scrieți clar și concis, fără termeni tehnici acolo unde există cuvinte uzuale (pct. 30). Fișa are cel mult șase pagini A4 în fiecare limbă.

Platforma tipărește singură antetul, cele două avertismente, cifrele ofertei și ale împrumutului, graficul de plăți, categoria de risc de credit și lista documentelor. Dezvoltatorul proiectului scrie textul secțiunilor marcate mai jos cu „scrie dezvoltatorul”.

Antet

• Titlul: „Fișa cu informații esențiale privind investiția”.
• Oferta de finanțare participativă: denumirea proiectului.
• Identificatorul ofertei: numărul de identificare de stat (IDNO) al operatorului urmat de opt cifre atribuite ofertei. Nu se schimbă la traducerea sau actualizarea fișei (pct. 33–35).

Avertismente

Se tipăresc într-un chenar înaintea părții A, fără modificări:

Această ofertă de finanțare participativă nu a fost verificată și nici aprobată de Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF). Caracterul adecvat al experienței și cunoștințelor dumneavoastră nu a fost neapărat evaluat înainte de a vi se acorda acces la această investiție. Efectuând această investiție, vă asumați integral riscul aferent, inclusiv riscul pierderii parțiale sau totale a banilor investiți.

Investiția în acest proiect de finanțare participativă implică riscuri, inclusiv riscul pierderii parțiale sau totale a banilor investiți. Investiția dumneavoastră nu este acoperită de schemele de garantare a depozitelor și nici de schemele de compensare a investitorilor. Este posibil să nu obțineți niciun randament. Acesta nu este un produs de economisire și vă recomandăm să nu investiți mai mult de 10% din averea dumneavoastră netă în proiecte de finanțare participativă. Este posibil să nu puteți vinde instrumentele de investiții atunci când doriți, iar dacă reușiți, puteți totuși suferi pierderi.

Partea A — Informații despre dezvoltatorul proiectului și proiectul de finanțare participativă

1. Identitate, formă juridică, structura acționariatului, conducere și date de contact: scrie dezvoltatorul.
2. Declarația de responsabilitate, tipărită fără modificări, cu denumirea dezvoltatorului:

   Dezvoltatorul proiectului declară că, din câte cunoaște, nicio informație nu a fost omisă, nu este înșelătoare și nu este în mod vădit inexactă. Dezvoltatorul proiectului este responsabil pentru întocmirea prezentei fișe cu informații esențiale privind investiția.

3. Activități principale, produse și servicii, trimitere la ultimele situații financiare: scrie dezvoltatorul.
4. Proiectul, scopul său și utilizarea fondurilor: scrie dezvoltatorul.

Partea B — Principalele caracteristici ale procesului și condițiile de împrumut

• Tipărește platforma: pragul de finanțare și suma maximă, investiția minimă, plafonul pentru investitorul neexperimentat, datele de deschidere și închidere, regula de finanțare și ce se întâmplă dacă pragul nu este atins (banii rezervați se eliberează integral investitorilor).
• Procesul și condițiile (etapele, termenele, ce se întâmplă cu banii până la plată): scrie dezvoltatorul.

Partea C — Factori de risc

• Tipărește platforma: categoria de risc de credit, probabilitatea de neplată în 12 luni, data evaluării, dacă situațiile financiare sunt auditate și trimiterea la metoda de evaluare.
• Principalele riscuri ale acestui proiect, nu declarații generale despre investiții (riscurile proiectului, ale sectorului, de neplată, de lichiditate, ale platformei): scrie dezvoltatorul. Descrierea riscurilor nu limitează răspunderea dezvoltatorului (pct. 41).

Partea D — Informații privind oferta de valori mobiliare

Pentru un împrumut: „nu se aplică”. Pentru acțiuni, platforma tipărește prețul acțiunii, evaluarea înainte de atragere, numărul de acțiuni și cota la suma maximă, clasa și dreptul de vot; acțiunile oferite și drepturile lor, restricțiile la transfer și posibilitățile de ieșire le scrie dezvoltatorul.

Partea E — Vehiculul cu scop special

• Tipărește platforma: denumirea juridică, țara, numărul de înregistrare și, pentru un împrumut, agentul de garanție.
• Informații despre societatea prin care se face investiția: scrie dezvoltatorul.

Partea F — Drepturile investitorilor

Principalele drepturi ale investitorilor și cum se exercită: scrie dezvoltatorul.

Partea G — Informații privind împrumutul

Pentru acțiuni: „nu se aplică”. Pentru un împrumut, platforma tipărește dobânda, durata, tipul graficului, convenția de calcul al zilelor, garanția și raportul împrumut/valoare, penalitatea de întârziere, când survine neplata, evaluarea, asigurarea și înregistrarea gajului, apoi graficul de plăți. Dezvoltatorul scrie: natura, durata și condițiile împrumutului; garanțiile; ce se întâmplă la întârziere și neplată și cum se recuperează banii.

Partea H — Comisioane, informații și căi de atac

• Tipărește platforma: comisioanele investitorului și ale dezvoltatorului, impozitul reținut la sursă, dacă există, și lista documentelor ofertei.
• Comisioanele și costurile investitorului, unde pot fi obținute informații suplimentare, cum și unde se depune o reclamație, cu adresa de contact: scrie dezvoltatorul împreună cu platforma.

Partea I — Gestionarea individuală a portofoliului de împrumuturi

Nu se aplică: platforma nu gestionează portofolii.